|
 Внимание! Вы можете скачать этот документ
в формате PDF (200 КВ.) для чтения и печати!
Разъяснения для клиентов
АО «Евразийский Банк»
Уважаемые клиенты,
АО «Евразийский Банк» (далее - Банк) доводит до Вашего сведения, что c 09 марта 2010 года введен в действие Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон).
Законом определен круг субъектов финансового мониторинга.
К таким субъектам относятся:
1. банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;
2. биржи;
3. страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры;
4. накопительные пенсионные фонды;
5. профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий;
6. нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом;
7. адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам - в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:
- покупки и продажи недвижимости;
- управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
- управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
- аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления ком-панией;
- создания, функционирования или управления юридическими лицами либо образованиями и ку-пли-продажи предприятий;
8. аудиторские организации;
9. организаторы игорного бизнеса и лотерей;
10. операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег.
Государственные органы Республики Казахстан не являются субъектами финансового мониторинга.
Субъекты финансового мониторинга предоставляют информацию, в Комитет по финансовому мониторингу, при условии превышения установленных Законом пороговых сумм по операциям, предусмотренным Законом.
Перечень операций и пороговые суммы по таким операциям смотрите, пожалуйста, ниже.
Комитет по финансовому мониторингу был образован на основании постановления Правительства Республики Казахстан от 24 апреля 2008 года №387 – в составе Министерства финансов Республики Казахстан.
Председателем Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан является Утебаев Мусиралы Смаилович.
28 августа 2009 года Президентом Республики Казахстан подписаны Законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» и «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма».
Комитет по финансовому мониторингу:
- действует строго в рамках Закона, и осуществляет только те функции, которые определены в Законе, осуществление процессуальных действий и принятие процессуальных решений в отношении клиентов, связанных с какими-либо правонарушениями в функции Комитета по финансовому мониторингу не входит;
- использует полученную информацию для целей анализа и проведения мероприятий по предупреждению нарушений законодательства о противодействии по легализации. Комитет по финансовому мониторингу только в случаях, и порядке предусмотренных Законом.
Виды операций, которые подлежат финансовому мониторингу, в случае превышения пороговых сумм:
Операции в наличной форме на сумму равную или превышающую 1 млн. тенге:
1) получение выигрыша, в том числе в электронной форме, по результатам проведения пари, азартной игры в игорных заведениях, а также лотереи;
Операции в наличной форме на сумму равную или превышающую 7 млн. тенге:
2) покупка, продажа и обмен наличной иностранной валюты через обменные пункты;
3) получение денег по чеку или векселю как разовая операция, так и операция, осуществляемая в тече-ние семи последовательных календарных дней;
4) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;
5) снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;
8) открытие сберегательного счета (вклада) в пользу третьего лица и (или) внесение денег на такой счет как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;
10) приобретение (продажа), ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан куль-турных ценностей;
12) ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан наличной валюты, за исключением ввоза или вывоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и Национальным оператором почты;
13) осуществление страховой выплаты или получение страховой премии;
14) внесение, перечисление добровольных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды, а также осуществление пенсионных выплат из накопительных пенсионных фондов за счет добровольных пенсионных взносов;
15) получение или предоставление имущества по договору финансового лизинга;
16) сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии, доверительного управления имуществом;
17) купля-продажа и иные операции с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них;
Операции в наличной форме на сумму равную или превышающую 45 млн. тенге:
19) сделки с ценными бумагами.
Операции в наличной и безналичной форме на сумму равную или превышающую 2 млн. тенге:
6) зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемые физическим или юриди-ческим лицом, имеющим соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющим счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, либо пе-ревод денег клиентом в пользу указанной категории лиц как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;
7) переводы денег за границу на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца, поступление денег из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца, совершенные как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;
9) платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной осно-ве;
Операции в наличной и безналичной форме на сумму равную или превышающую 7 млн. тенге:
11) операции, совершаемые юридическими лицами, с момента государственной регистрации которых прошло менее трех месяцев;
Операции в наличной и безналичной форме на сумму равную или превышающую 45 млн. тенге:
18) сделки с недвижимым и иным имуществом, подлежащие обязательной государственной регистрации;
|
|
