В последние годы благодаря повсеместной цифровизации сильно выросло число людей, занимающихся инвестициями онлайн. Начинающие инвесторы все чаще полагаются на социальные сети и тренды для получения информации о потенциальных инвестициях.

Хотя социальные сети и могут дать много преимуществ инвесторам, они также создают возможности для мошенников.

Как не попасться на уловки злоумышленников, рассказал Александр Терентьев, директор Департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

В Казахстане мошенники начали все чаще использовать тему инвестиций в ресурсодобывающие предприятия. Злоумышленники создают поддельные веб-сайты, копирующие официальные страницы компаний, и предлагают вложиться, например, в добычу драгоценных металлов или нефти якобы для получения части прибыли компании в будущем. Либо приобрести акции или фиктивные «токены» крупных компаний.

Мошенники завлекают людей с помощью онлайн-рекламы посредством популярных социальных сетей (Facebook, Telegram), где размещают посты от имени известных людей или выступают под видом компетентных финансистов, рекламируя подозрительные инструменты с высоким доходом. Под постом о данной платформе обычно опубликованы фейковые комментарии благодарных инвесторов, демонстрирующих свою прибыль и призывающих вкладывать деньги в эту платформу.

Один из примеров – якобы уникальные инвестпроекты компаний KAZMinerals, Казахмыс, КазМунайГаз, информацию о которых мошенники распространяют в популярных соцсетях. Аферисты предлагают пользователям присоединиться к команде нефтегазовых и медедобывающих компаний, обещая «доход за 4 недели до 890 тыс. тенге со стартовой инвестицией в 53 тыс. тенге».

Первый шаг такой схемы – заставить человека зарегистрироваться на платформе, второй – пополнить виртуальный счет, то есть перевести деньги. Далее мошенники прикрепляют к потенциальной жертве так называемого «финансового эксперта», который якобы будет помогать вкладывать деньги в наиболее прибыльные ценные бумаги или даже напрямую в процесс добычи. На самом деле задача лжеэксперта – убедить человека вложить как можно больше денег. Злоумышленники предоставляют потенциальным клиентам нарисованные отчеты и графики, где на виртуальном счете доходы якобы растут от удачных инвестиций и предлагают вложится все больше и больше. Если человек пытается вывести свои вложения, то мошенники просто исчезают, а горе-инвесторы остаются не только без обещанного дохода, но и без своего стартового капитала.

Также одна из распространенных схем мошенничества – для регистрации на якобы инвестиционным веб-сайте (фишинговом сайте) просят пользователей пройти определенный опрос. Для этого необходимо внести свои данные: имя, фамилию, электронный адрес и номер телефона. Мошенникам невыгодно, чтобы человек долго раздумывал, поэтому в своих постах они сообщают, что регистрация на платформу скоро закончится. Если вы пройдете опрос, то автоматически установите на своем компьютере или смартфоне вредоносное программное обеспечение, которое может выкрасть ваши данные и передать их мошенникам.

Источник информации: https://www.zakon.kz/mnenie/6448448-moshennicheskie-skhemy-v-sfere-investitsiy.html