«Нужно просто принять деньги на карту и переслать дальше»… Так начинается история, которая ведёт к уголовному делу.

По данным Антифрод-центра Нацбанка, с начала года в Казахстане зарегистрировано свыше 3 тысяч случаев, когда молодые люди от 18 до 24 лет становились дропперами — участниками схем по переводу украденных денег.

Они думают, что нашли подработку, а на деле становятся соучастниками финансовых преступлений.

Об этом студентам Университета «Нархоз» и Международного университета информационных технологий рассказали эксперты по вопросам антифрод Евразийского банка Сауле Исабекова и Асия Кусанова совместно с Киберполициией и проектом FinGramota.

Как вербуют дропперов

Мошенники действуют просто: пишут в соцсетях, на форумах, в Telegram или через знакомых.

Предлагают «лёгкий заработок» — принять перевод, открыть ИП, оформить платёжную карту в разных банках.

Объясняют, что всё законно: «это помощь бизнесу», «перевод между клиентами», «логистика». За услугу обещают процент — от 1 до 3%. Иногда даже дают фейковый договор.

«Дроппер — это не жертва, а соучастник, — подчёркивает Сауле Исабекова. — Молодые люди не осознают, что участвуют в отмывании украденных средств. А по закону это преступление, даже если ты «просто помог перевести деньги». И как только через такую карту проходят похищенные деньги — ответственность ложится на владельца».

Почему именно молодые становятся мишенью

Доверчивость, желание быстро заработать и вера в «умные схемы» — идеальная комбинация для мошенников.

«Именно поэтому они выбирают молодых людей», — говорит Сауле Исабекова. — У многих нет ещё постоянной работы, зато есть желание быстро заработать. Кто-то хочет купить новый телефон, кто-то помочь родителям, а кто-то оплатить учебу. Но деньги, которые приходят слишком легко, почти всегда чужие».

Её совет простой, но точный:

«Если не можешь чётко объяснить, откуда и зачем тебе пришли деньги — лучше вообще не трогай их. Один перевод может стоить тебе судимости».

Другие ловушки мошенников: звонки, инвестиции, фейковые магазины

На лекциях эксперты Евразийского банка разобрали и другие схемы, которые остаются самыми прибыльными для кибермошенников:

 1. Ложные звонки

«Это служба безопасности банка. На вашем счёте подозрительная активность».

С начала года подобных звонков — более 22 тысяч, средний ущерб — 2,5 млн тенге.

«Мошенники работают по заранее прописанным сценариям. Лучшее, что можно сделать — просто положить трубку», — советует Сауле Исабекова.

2. Инвестиции, которых не существует

Реклама в TikTok и Telegram обещает «доход до 200%». Сначала всё «работает», прибыль «растёт», потом пропадает и сайт, и деньги.

«Не верьте никому, кто предлагает быстрый доход без риска, — отметила Асия Кусанова. — Если хотите инвестировать — изучите компанию, прочитайте договор, посоветуйтесь с банком или финансовым консультантом. Чем больше вопросов вы зададите, тем меньше шансов потерять деньги».

3. Фейковые магазины

Грандиозные скидки, «ликвидация склада», «только сегодня». После оплаты — тишина.

«Проверяйте сайт, контакты, отзывы. Слишком низкая цена — всегда сигнал тревоги», — напоминает Асия Кусанова. — Никогда не переводите деньги на личные карты — честные магазины используют официальные платёжные сервисы и чеки».

«Мой ответ — слово НЕТ»

Во время лекций студентам также показали серию образовательных видеороликов Евразийского банка — «Мой ответ — слово НЕТ». Ролики подготовлены при сотрудничестве с проектом Fingramota.kz. В видеороликах главный посыл: «Если вам звонит кто угодно — якобы служба безопасности, силовые органы или курьерская доставка — с просьбой сообщить код из SMS, перевести деньги или предоставить личные данные, усомнитесь и скажите «нет».

«Покажите эти ролики своим родным — особенно родителям и пожилым родственникам, — посоветовала Сауле Исабекова. — Они чаще становятся жертвами телефонных мошенников. Иногда одно простое предупреждение способно уберечь человека от больших потерь».

Ролики доступны на официальном сайте Евразийского банка по ссылке здесь и здесь.

Сегодня банк последовательно работает над повышением финансовой грамотности — проводит лекции студентам и школьникам, снимает образовательные ролики, регулярно публикует на сайте банка актуальные схемы мошенничеств и обучает сотрудников распознавать клиентов, которые находятся под влиянием злоумышленников.