Цифровое мошенничество в Казахстане выходит на новый уровень — злоумышленники действуют теперь не только с помощью фишинга и поддельных сайтов, но и строят целые сценарии, в которых жертву ведут по шагам, заставляя её добровольно расстаться с деньгами.

Как работают схемы

В одном из случаев житель Петропавловска, желая поправить финансовое положение, решил поучаствовать в якобы «биржевых играх». На первый взгляд всё выглядело убедительно: с ним связался «инвестиционный менеджер», помог зарегистрироваться на платформе, где в личном кабинете отображалась растущая сумма в долларах. Убедившись, что «доход» растёт, мужчина перевёл 19 миллионов тенге. Однако, когда он попытался вывести деньги, «инвесторы» исчезли.

Совсем другой, но не менее опасной оказалась схема, в которую попала жительница Алматы. Всё началось с безобидного звонка якобы от оператора связи: ей сообщили, что нужно продлить срок SIM-карты, и прислали SMS-код, который ей нужно продиктовать. Далее последовала серия звонков — «сотрудник банка», «специалист Нацбанка», «отдел кибербезопасности». Женщине сообщили, что на неё уже оформили кредиты и теперь необходимо срочно подать «встречные заявки», чтобы система отменила обе. Она оформила заём, сняла деньги и по инструкции перевела их на указанный счёт, уверенная, что участвует в спасении собственных средств.

Целый день её не выпускали из общения — убеждали, что трубку класть нельзя, «иначе мошенники получат доступ». Позже выяснилось, что всё это — часть тщательно отработанной мошеннической схемы. Девушка осталась с долгом на 7 миллионов тенге и надеждой на помощь следствия.

В Акмолинской области мужчина столкнулся с похожей историей. Сначала мужчине позвонили с зарубежного номера, представились сотрудником ЦОНа и сообщили, что на его имя поступили важные документы. Чтобы якобы получить к ним доступ, злоумышленник попросил продиктовать код из SMS. Затем с ним связались от «банка», потом «полиции». Его убеждали, что на его имя оформлены кредиты, и теперь требуется «отмена заявок» через установку приложений восьми банков. На последнем этапе вышел на связь человек в форме по видеозвонку и потребовал строго выполнять инструкции. В результате мужчина перевёл 9 миллионов тенге — деньги, которые он пытался защитить от якобы мошенников.

Все эти случаи объединяет одно: жертвы не были невнимательны или легковерны. Наоборот, они старались поступить правильно — спасти свои деньги, защитить счёт, выполнить инструкцию «официальных органов».
Именно в этом и состоит новая опасность: мошенники научились имитировать официальность и безопасность, используя психологическое давление, срочность и правдоподобную легенду.

Евразийский банк напоминает: не доверяйте звонкам с неизвестных номеров, не принимайте решений в спешке и всегда проверяйте информацию через официальные каналы.

Будьте внимательны, делитесь этой информацией с близкими и никогда не принимайте финансовых решений под давлением.