Евразийский банк обращает ваше внимание на основные признаки финансовой пирамиды:

— Отсутствие лицензии финансового регулятора на осуществление деятельности по привлечению денежных средств.

— Агрессивная реклама, в которой организация публично обещает высокий доход, в несколько раз превышающей рыночный уровень.

— Выплата денежных средств новым участникам из взносов других вкладчиков.

— Отсутствие собственных основных средств и других активов.

— Отсутствие определения деятельности организации.

— Отсутствие юридического адреса, контактных данных организации.

— Вас просят сделать вступительный взнос, просят привести новых клиентов.

В январе-феврале 2020 года в мессенджерах активно распространялась рассылка, обещающая казахстанцам легкое обогащение. При участии в игре «Котел» или «Черная касса» каждый новый участник должен внести вклад в размере 14 300 тенге и привести с собой дополнительно 2 человек. Вклады новых участников способствуют его продвижению по заранее разработанной схеме. В конце игры каждому обещают вознаграждение в размере 114 000 тенге.

Данная мошенническая схема, как и любая финансовая пирамида, строится и держится на вкладах доверчивых участников. Как правило, первые игроки успевают получить средства вновь прибывших вкладчиков. Организаторы финансовых пирамид получают максимальную прибыль, и как правило, по истечении непродолжительного времени сворачивают запущенную мошенническую схему, изымают все деньги и исчезают.

Евразийский банк рекомендует перепроверять финансовые организации, услугами которых вы собираетесь воспользоваться, и не пользоваться услугами организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды.

На сегодняшний день одним из самых безопасных способов хранения и приумножения своих средств являются банковские депозиты. Они защищены казахстанским фондом гарантирования депозитов (КФГД), который обеспечивает сохранность денег, размещенных в сберегательных, срочных и несрочных вкладах. В случае ликвидации, закрытия или банкротства финансовой организации, КФГД гарантирует возврат средств клиентов в размере 5 миллионов тенге по депозитам в иностранной валюте, 10 миллионов тенге по несрочным и срочным депозитам в тенге и 15 миллионов тенге по сберегательным вкладам в тенге.