Сегодня не так много схем мошенничества с кредитованием, которые могут носить массовый характер. Однако фиксируются единичный случаи. Есть несколько схем по которым действуют мошенники. Чего следует опасаться казахстанцам?

1. Получение кредита по поддельному удостоверению личности.

Гражданин потерял удостоверение личности, и документ попал в руки злоумышленников. Что они могут с ним сделать?

1. Подделать удостоверение личности, использовав фото другого человека, согласного участвовать в преступном сговоре за определенную плату.
2. Отправить человека с поддельным удостоверением в кредитное учреждение, например, офис компании микрофинансирования или даже банк для оформления кредита.

Такой способ сработает при открытии кредитной карты или оформления кредита наличными. С автокредитом или ипотекой уже не получится — служба безопасности банка заметит признаки мошенничества.

Получить же кредит наличными возможно только при поддержке сотрудника финансовой организации, участвующего в преступлении.

Что делать: при утере удостоверения, обратитесь в полицию. Обязательно возьмите в полиции справку с датой обращения и сохраните ее.

2. Кредитование через посредников.

На улицах городов и в интернете много объявлений от организаций, обещающих стопроцентное одобрение заявки на кредит за вознаграждение. Однако это сомнительная услуга, ведь на одобрение кредита влияет оценка финансовых возможностей клиента и его кредитной истории отделом прогнозирования рисков, и службой безопасности банка. Есть еще и кредитный скоринг — специальная программа, оценивающая кредитоспособность претендента. Чаще всего такие организации просто обманывают вас. Они могут исчезнуть с вашими деньгами. Или выдать успешно одобренную банком заявку за свою заслугу, а при неудаче сослаться на обстоятельства, не относящиеся к реальному положению дел.

Что делать: обращаться за займом напрямую в банк, своевременно оплачивать платежи, чтобы не портить кредитную историю и не брать кредиты, которые вы не сможете оплатить.

3. Мошенничество с кредитками.

Первый вариант — фальшивые банкоматы. Злоумышленники устанавливают конструкции с картинками, похожими на банковские логотипы. Клиент использует карточку, вводит свой ПИН-код, а затем устройство зависает и снимает средства с карты.

Второй вариант — считывание ПИН-кода или скимминг. Мошенники оборудуют настоящий банкомат специальной клавиатурой и накладкой для картоприемника. Накладка считывает все данные карты и передает в руки преступникам, клавиатура делает то же самое с кодом. После этого средства на карте уже не в безопасности.

Что делать: обязательно подключить SMS-уведомления, следить за транзакциями и заявлять в банк о любых подозрительных действиях с картсчетом.

Внимание! Сотрудники банка никогда и ни при каких обстоятельствах не звонят и не отправляют письма или SMS с просьбой передать реквизиты платежной карты, ПИН-код, логин и пароль.

Если вы подозреваете, что ваши данные попали в руки злоумышленников или обнаружили, что с вашими счетами проводятся операции без вашего разрешения, обратитесь в контакт-центр Евразийского банка по телефонам:

+7 (727) 332-77-22 — городской;
+7 (771) 000-77-22 — Beeline;
+7 (700) 000-77-22 — Altel/Tele2;

+7 (702) 000-77-22 — Kcell/activ.